FINANÇAS DA FAMÍLIA
Abra um ambiente protegido ou comece vazio. Seus registros ficam neste navegador, neste aparelho.
O ambiente é cifrado antes de ser salvo neste aparelho. A senha do ambiente é diferente do Client Secret da Pluggy. Nenhum ambiente antigo é importado automaticamente.
Durante uma sincronização, o serviço de integração processa temporariamente os dados da Pluggy. Os registros financeiros permanecem armazenados somente aqui.
Você pode usar o aplicativo offline depois do primeiro carregamento. A integração Pluggy precisa de internet. Faça backups: limpar os dados do navegador ou perder o aparelho pode apagar seus ambientes.
Este ambiente está somente nesta sessão até você salvá-lo.
Os dados não são sincronizados automaticamente entre celular e computador. Use um backup protegido para transferi-los. Guarde sua senha e a chave de recuperação fora do aplicativo.
Conecte suas contas pelo guia para trazer os dados bancários e conferir tudo antes de importar. Você também pode cadastrar contas e lançar dados manualmente.
Contas, cartões, compromissos e investimentos das instituições que você cadastrar — em um só lugar.
Fatura oficial, compras em aberto e previsões têm origens diferentes. Esta composição explica os indicadores; não acrescenta despesas.
Receitas recebidas e salários previstos, sem dupla contagem.
Os valores projetados não são confirmação de recebimento ou pagamento.
Distribuição das despesas realizadas do período
Compromissos previstos neste mês
Consolidados dos bancos e cartões
Posições de investimentos por instituição
Confira categorias, despesas, entradas e transferências, com separação por titular.
| Data | Descrição | Origem | Natureza | Categoria | Valor |
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Comece um ambiente vazio ou volte a um ambiente anterior sem apagar seus dados.
Para apagar os dados financeiros do ambiente atual e manter o Client ID e suas conexões Pluggy, use Limpar dados financeiros em Contas e cartões. Você poderá importar novamente.
Siga o guia para conectar suas contas reais e conferir os dados antes de importar.
Verificando os passos da configuração…
O Client Secret deve ser guardado por você em local seguro e digitado somente no terminal a cada início do servidor. Ele não é solicitado nesta página.
Na importação, clique em Buscar contas configuradas, confira a prévia e confirme o que deseja salvar.
Incertezas para conferir. Os itens abaixo não criam novos lançamentos.
Confira os dados já carregados e salve suas decisões aqui, sem buscar o cartão novamente. A ausência de pendências não garante conciliação.
Desfazer disponível nesta sessão para exclusão de lançamento/compromisso e reclassificação. Importações e decisões de fatura são revistas na auditoria.
Selecione CSV/OFX: o sistema sugere banco, mês da fatura e natureza para conferência. Compras iguais são preservadas.
Escolha um arquivo ou consulte as contas configuradas. Nenhuma importação é confirmada por estes atalhos.
Modo real: faturas fechadas por billId e total oficial; detalhamento separado. Dados confirmados persistem no SQLite do perfil Windows. Credenciais apenas no terminal.
Sincronização sob demanda: mudanças de transações detectadas por ID. Dados confirmados ficam neste aparelho; a consulta Pluggy é feita quando você solicitar.
No modo real o banco é definido pelo nome da conexão autorizada; confira o titular antes de importar temporariamente. No Sandbox a escolha serve apenas aos testes.
Use a conta do cartão selecionada acima. A Pluggy pode retornar compras por data, parcelas integrais e movimentos sem fatura; a análise não considera todos esses valores automaticamente como fatura fechada.
| Data | Descrição | Status | Tratamento | Valor |
|---|
A previsão dá prioridade à competência informada pela Pluggy (billForecastDate). Estimativas não confirmadas servem apenas para conferência quando há dados da API; decisões manuais podem incluir parcelas ausentes, sem duplicá-las. Estimativas dependem da confiabilidade da origem; valores incertos são mantidos para revisão. Os totais são parciais e não substituem faturas fechadas.
Se existirem pelo menos duas faturas com datas de fechamento consistentes, o sistema sugere uma regra. Confirme com o aplicativo do banco. Sem competência nem regra, os lançamentos ficam para revisão.
| Mês da fatura | Pluggy (compras − créditos) | Estimativas para conferência (manual pode incluir) | Previsão considerada |
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| Compra / referência | Descrição | Parcela | Origem da competência | Categoria | Valor |
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Duas estimativas similares podem representar a mesma parcela ou compras distintas. Confirmar uma parcela passa a incluí-la na previsão quando não houver lançamento correspondente da API. Se a API já a representar, a parcela fica visível, sem duplicar. Decisões são guardadas no computador em formato não identificável; nunca salvamos extratos ou senhas bancárias.
| Mês / descrição | Parcela | Alternativas encontradas | Como contar |
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| Data | Descrição | Motivo | Valor |
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Estes créditos aparecem na API sem competência confirmada. Escolha o mês da fatura para abatê-los. Créditos já atribuídos manualmente continuam nesta lista para permitir alterar a escolha. Só as decisões de revisão, sem descrições nem extratos, são guardadas localmente.
| Crédito ou estorno | Valor a abater | Competência |
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Selecione o CSV da fatura correspondente ao mês acima. O arquivo será lido apenas neste navegador; não será enviado ao servidor ou salvo. A conferência não muda valores do painel. Compras iguais são tratadas como ocorrências distintas.
Ao comparar um CSV compatível, a fatura do banco passa a ser a referência do cartão e do mês selecionados durante esta sessão. Compras presentes somente na Pluggy deixam de inflar o valor, mas seguem visíveis na auditoria. Isso não altera a API e não cria exceções por estabelecimento.
A comparação abaixo usa primeiro descrição, valor e data; depois procura valores e datas próximos. Diferenças de descrição ou data são possíveis correspondências, não confirmações de igualdade.
| Origem | Data | Descrição | Valor na fatura | Observação |
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| Data | Descrição | Valor | Motivo para revisão |
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Aviso: esta auditoria é somente leitura, sem gravação de movimentações reais. Sem faturas/billId não é possível garantir igualdade com uma fatura fechada.
Os dados confirmados ficam neste ambiente local. Salve o ambiente antes de fechar e mantenha um backup protegido.
Selecione o arquivo: vamos examinar nome, cabeçalhos e estrutura para sugerir instituição e tipo de documento. Nada será salvo sem você revisar e confirmar. Use apenas dados fictícios ou anonimizados; o armazenamento local não é criptografado.
CSV e OFX: leitura local. PDFs: identificação inicial pelo nome; extração de lançamentos depende do modelo de cada banco e ainda não está habilitada nesta versão.
O reconhecimento automático inclui formatos conhecidos; outros bancos podem ser informados manualmente. Em especial, o padrão com Estabelecimento/Portador/Parcela apenas sugere XP, sem garantir o banco. Nesses casos, corrija a sugestão antes de continuar.
| Data | Descrição | Tipo | Valor | Situação e ação |
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Projeção de valores recorrentes, sem duplicá-los na despesa realizada.
Identificação ilustrativa de possíveis pagamentos no mês
Cadastre os salários líquidos esperados de cada titular. As previsões aparecem automaticamente na Visão Geral quando você muda o mês.
Selecione o mês no topo para conferir recebimentos e projeções. O cadastro é uma previsão e não cria um lançamento bancário.
Cadastros e informações confirmadas ficam neste aparelho. Após Salvar ambiente, são guardados com criptografia. Faça backups protegidos.
Posições nas instituições conectadas, evolução, aportes, resgates e rentabilidade. Ambiente inicialmente vazio, sem dados reais.
Consulta instituições configuradas, apresenta diagnósticos por banco e, após sua confirmação, atualiza o patrimônio desta sessão. Nenhum extrato ou posição é salvo permanentemente.
Histórico de seis competências; o mês atual é parcial
Separado por banco e titular
Ativos retornados pelas fontes cadastradas
Aportes e resgates, sem impacto no gasto do mês
Confira os canais de pagamento de cada titular. As contas demonstrativas não são reais.
Banco local no modo real; sem sincronização entre computadores. Limpar dados financeiros preserva o Client ID e as conexões Pluggy: você poderá buscar e importar novamente.
Para criar outro ambiente, salve e bloqueie o atual. Na tela inicial, escolha Começar do zero.
A integração online exige acesso autorizado. Seus registros financeiros ficam neste aparelho; a sincronização Pluggy é processada temporariamente pelo serviço.
Aguarde…